Починаючи з 1 червня українські банки знизять ліміти на фінансові операції для громадян

З 1 червня 2025 року українські банки введуть нові обмеження на фінансові операції, які торкнуться переказів між банківськими картками та транзакцій за реквізитами IBAN. Це рішення спричинене змінами в регулюванні фінансових операцій, що мають на меті зменшення ризиків від нелегальних фінансових потоків та забезпечення прозорості операцій.

Що зміниться?

Для певних категорій громадян ліміти на перекази між банками будуть знижені. Перекази, що перевищують встановлені ліміти, потребуватимуть додаткового підтвердження, зокрема документів, що підтверджують джерело походження коштів та рівень доходів.

• Зниження лімітів
  Клієнти з низьким та середнім рівнем ризику зіткнуться зі зниженням ліміту на місячні перекази з 150 000 грн до 100 000 грн. Це означає, що для перевищення цього ліміту громадянам необхідно буде надавати додаткові документи до банку.
• Обмеження для осіб з високим рівнем ризику
  Для клієнтів, які вважаються високим ризиком, ліміт на місячні перекази залишиться незмінним — 50 000 грн. Такі особи мають більш строгі умови контролю, і будь-які транзакції, що перевищують цей ліміт, потребуватимуть обов’язкового підтвердження доходів.

Хто не підпадає під ці обмеження?

Не всі громадяни будуть піддані цим лімітуванням. Є категорії клієнтів, яким нові правила не стосуються:

• Клієнти з підтвердженими джерелами доходів
  Це стосується людей, які отримують заробітну плату через банк. Якщо ви офіційно працюєте і отримуєте доходи через банківські перекази, то вам не потрібно буде підтверджувати джерело своїх коштів.
• Волонтери та благодійні організації
  Це правило не зачіпає тих, хто працює в благодійних організаціях або здійснює волонтерську діяльність. Транзакції, пов’язані з допомогою та благодійністю, не підпадають під ці обмеження.
• Перекази між власними рахунками
  Якщо ви робите перекази між своїми рахунками в одному банку, це обмеження не стосується. Такі операції можуть здійснюватися без жодних лімітів або документальних підтверджень.

Як це вплине на фінансові операції в Україні?

Ці зміни можуть мати значний вплив на звичні фінансові операції громадян. Більш жорсткий контроль за великими сумами допоможе зменшити ризики від нелегальних операцій і боротьбу з відмиванням коштів. Проте для багатьох громадян це може стати певною незручністю, оскільки переведення великих сум потребуватиме додаткових зусиль для підтвердження їх легальності.

1 червня 2025 року стане важливою датою для всіх, хто часто здійснює фінансові операції в Україні. Зниження лімітів на перекази між картками та IBAN вимагатиме від деяких клієнтів додаткового підтвердження джерела коштів. Це важливе нововведення, яке вплине на великий сегмент населення. Однак для тих, хто отримує доходи через банк або займається благодійною діяльністю, зміни не стануть проблемою.