У Києві банкірка перевипускала картки клієнтів і знімала гроші: справу передано до суду

Київська міська прокуратура повідомила про завершення розслідування резонансної банківської афери. Колишню керівницю одного з територіальних відділень державного банку у Києві обвинувачують у привласненні майже 400 тисяч гривень, які вона незаконно зняла з рахунків клієнтів.

Справа вже передана до суду для розгляду по суті.

Як працювала схема?

Суть злочинної схеми була в тому, що 51-річна посадовиця самовільно перевипускала банківські картки клієнтів, які не звертались до відділення і навіть не перебували на території України.

За даними слідства:

• жінка формувала документи для перевипуску карток нібито від імені клієнтів Донецького відділення
• надсилала їх у відділ, активувала картки
• вносила неправдиву інформацію про нібито отримання картки клієнтом
• отримувала повний доступ до рахунків
• знімала кошти на свою користь

Таким чином, із банківських рахунків зникло майже 400 тисяч гривень.

Хто стали жертвами?

Особливо цинічним виглядає той факт, що всі клієнти, чиї кошти були вкрадені, проживають на тимчасово окупованих територіях або за кордоном. Тобто, фізично вони не мали змоги звернутися до банку, що робило їх ідеальними мішенями для маніпуляцій.

Хто виявив махінації?

Зловживання виявила служба безпеки банку, яка звернула увагу на аномальні операції з рахунками клієнтів. Після внутрішньої перевірки факт підміни даних було підтверджено, і про інцидент повідомили правоохоронні органи.

Працівницю негайно звільнили, а всі матеріали справи передали до прокуратури.

Що каже прокуратура?

У Київській міській прокуратурі зазначають:

«Зазначимо, що усі люди, чиї картки були перевипущені, мешкають на тимчасово окупованих територіях чи за кордоном і до банківської установи не звертались. Махінації помітила служба безпеки банку».

Наразі обвинувальний акт спрямований до суду, і найближчим часом розпочнеться розгляд справи.

Яке покарання загрожує обвинуваченій?

Жінку звинувачують за статтями Кримінального кодексу, пов’язаними з привласненням коштів, шахрайством та зловживанням службовим становищем. У разі доведення провини їй загрожує:

• позбавлення волі строком до 8 років
• позбавлення права обіймати посади в банківських установах
• повернення викрадених коштів

Чому це важливо для киян?

Цей випадок ще раз підтверджує:

• необхідність регулярної перевірки банківських рахунків, особливо якщо ви не в Україні
• пильність до незапитаних банківських послуг
• важливість безпечного зберігання персональних даних

Банківська безпека починається не лише з програмного захисту, а й з кадрової надійності — і саме цей елемент іноді виявляється найслабшим.

Афера із перевипуском карток у Києві показує, наскільки важливо довіряти, але перевіряти — навіть коли йдеться про державні установи. Завдяки пильності служби безпеки та втручанню правоохоронців вдалося запобігти подальшим зловживанням.

Справу вже передано до суду, а обвинувачена відповість за свої дії згідно з законом.