У Києві банки частіше блокують рахунки клієнтів: що відомо

У столиці все більше мешканців стикаються з ситуаціями, коли банки блокують рахунки без попередження. Експерти пояснюють це посиленням фінансового моніторингу та впровадженням автоматичних систем контролю транзакцій, які відстежують підозрілі операції.

Про це повідомляє видання «Телеграф».

 Чому банки частіше блокують рахунки

Як пояснюють фахівці банківського сектору, Київ — центр ділової активності, де значна частина фінансових операцій проходить онлайн. Саме тому столичні клієнти частіше потрапляють під перевірку систем фінмоніторингу.

Серед основних причин блокування рахунків:

•  Різке зростання надходжень без офіційного підтвердження походження коштів;
• Регулярні перекази від різних осіб, що виглядають як неофіційна підприємницька діяльність;
• Операції з криптовалютою без відповідної ліцензії чи статусу ФОП;
• Великі суми готівкових зняттів або часті транзакції;
• Невідповідність фінансового профілю клієнта його звичайним операціям.

У київських банках зазначають, що системи безпеки реагують автоматично, і навіть одна незвична операція може тимчасово заблокувати картку.

 “Слова-тригери”, які можуть викликати блокування

Особливу увагу слід приділити призначенню платежу.
Банківські алгоритми можуть розцінити як ризикові такі формулювання:

• «за крипту»
• «обмін валют»
• «за товар / послугу»
• «повернення боргу»

Якщо такі перекази здійснюються на звичайний рахунок фізичної особи, а не підприємця, банк може розцінити це як неофіційну комерційну діяльність.

 Як діяти киянам, якщо рахунок заблоковано

Банки радять мешканцям столиці:

• уважно заповнювати призначення платежів;
• зберігати чеки, договори або скріншоти, що підтверджують законність операцій;
• відповідати на запити банку та за потреби надати документи про походження коштів.

Якщо рахунок заблоковано, слід одразу звернутися до служби підтримки банку або відвідати найближче відділення — більшість питань можна вирішити протягом одного робочого дня.

 Експерти додають: через високий обсяг онлайн-переказів саме кияни найчастіше потрапляють під посилений моніторинг, тому уважність і прозорість фінансових дій — найкращий захист від блокування.